日日扣 擁高彈性、高效率、高掌握
股票名稱:統一投信.
新冠肺炎疫情全球大流行,引發金融市場激烈動盪,頻頻創造歷史 ,卻也帶來低檔投資機會。全球股市3月大跌三至四成,美股十天四 次熔斷,股神巴菲特說活了89年第一次見到這種事、4月甚至出現史 無前例負油價。然而,美國聯準會祭出連串救市措施,利率降至接近 零且實施無限量化寬鬆,其他國家也跟進推出振興經濟方案,開啟了 大撒幣時代,大規模政策刺激下,全球股市戲劇性強力反彈。最近很 多投資人感嘆,可惜3月沒有趁便宜多買一點。
統計美股標普500指數自3月低點以來大漲32%、MSCI AC世界指數 漲29%、台股加權指數漲26%。現在,投資人有了新難題,股市短期 內漲勢急、漲幅大,但經濟數據還很差,專業機構多預估景氣完全恢 復最快可能要等到明年,中美重啟貿易戰,不知道美國總統川普晚上 又要發什麼推特、出什麼招,股市會不會打第二支腳,或是在全球巨 量資金與政府作多下,一路震盪向上。
統一投信建議,台灣正展開防疫新生活,投資也要有新思維,採用 進階版定期定額「日日扣」功能,用「三高優勢」來應對千變萬化的 國際局勢與高波動的股市。
以統一投信為投資人設計的日日扣為例,具有三大特點,一是高彈 性,傳統定期定額每月固定三個扣款日,例如8、18、28。日日扣是 每月1日至31日都可扣款,日期任選,天數自訂,可分散投入金額, 讓進場風險更分散,投資成本更平均。
二是高效率,傳統定期定額申購或變更需要五個工作日生效,日日 扣不論新申購或變更,只要「一個工作日」,例如今天下午4點前變 更,明天即可生效。
三是高掌握,自由選擇扣款日,與財務收支規劃更貼近。危機入市 也要嚴守資金控管,遇到股災大跌要加碼時,可計算自己三個月或一 段時間內可增加的投資金額,均分在不同扣款日。若是採取系統設定 一定跌幅就自動加碼的機制,雖然省事,但碰到像3月史無前例的股 災跌勢,可能會一個不留神被連續加碼扣款十幾天,連生活費都給扣 光了。
2020-05-26